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國信證券全面升級內控體系 力推“合規風控”與“創新發展”雙輪驅動

2020-05-24 11:44:09來源:閱讀:-

去年資本市場的異常波動讓證券公司的應變能力與風控能力接受了一場嚴峻考驗。今年以來,監管機構不斷推出各項監管措施,《證券公司風險控制指標管理辦法》及配套規則的發布,也表明了券商內控模式要進行相應調整。

證監會主席劉士余今年4月在廣東調研時表示,證券經營機構要建立現代全面風險管理體系,加強內部防火墻隔離,嚴格執行投資者適當性管理制度,以風控能力為拓展業務的邊界線,形成符合公司實際、切實可行、有特色的合規管理體系。種種跡象表明,依法監管、全面監管、從嚴監管將成為證券行業“新常態”。

為應對各種市場考驗,老牌券商迅速作出反應。從去年下半年開始,國信證券在內控方面主要著眼于兩點進行調整,一是如何更好地衡量風險、測定收益、調節好風險和收益的平衡器,保證公司所得到的利益和所承擔的風險匹配等;二是如何構建一個更好的風控系統去判定、評估風險,更快更準確地尋找到業務開展和風險可控的平衡點,推動“合規風控”與“創新發展”雙輪驅動。

反思:風控決定生死存亡

對于證券公司來說,經歷了去年的跌宕起伏,如今更值得深刻反思風險與收益的平衡。今年市場環境的變化和監管要求趨嚴,也注定了今年對券商而言是一個風控年。

從風控體系架構來看,不少公司目前仍按照業務規模計提風險資本準備,并未按照風險類別來計算。參照國際成熟做法,風險計量從按業務類別向風險類別轉變將成為趨勢。國信證券對此反應迅速,全面升級風控體系,已對公司部門組織架構做了相應調整,包括將業務條線風險管理變為風險類型管理,監察稽核部門新增報告質量審核小組等。

在風險應對策略方面,國信證券全面收縮高風險、高敏感業務,不利于證券市場維穩的業務不做,不盲目追求業務排名和規模。

就經紀業務而言,高杠桿、放大二級市場行情影響的產品;設計復雜、不容易為投資者理解的產品;券商無法實施直接盡調掌握第一手資料的項目產品等均被認定為“高風險、高敏感度”的業務。作為經紀業務領頭羊,國信證券設立了專門的風險管理機構——風險管理中心,將經紀業務的風控管理半徑前移,堅持關口前置、源頭防范,再做實經紀業務板塊的微觀風險管理,逐步構建起經紀業務三級風控體系,即經紀業務一線員工、各分支機構設立風控專崗、經紀事業部設立專門的風險管理機構,更及時地應對風險管控。

國信資產管理總部也實行了主動的風險管理,對金融市場風險、投資管理風險、業務合規風險等主要的風險進行了梳理。為了有效地控制杠桿倍數,國信為資管產品設置了專人專崗每日跟蹤產品的杠桿倍數,做到每日監控和及時提醒。投資主辦也每日關注產品杠桿倍數,在接近監管要求前,立即通過交易或主動限制申購金額等方式,對杠桿進行調整。

在互聯網金融業務方面,國信金太陽手機證券用戶超過了900萬,技術系統已達到全面支持市場2.5萬億的容量交易。電子商務總部針對自建互聯網平臺和對外推廣合作進行自查梳理,加強監督保障,在控制風險的基礎上不斷提高產品質量。并與信息技術總部一起努力提升“金太陽”手機炒股軟件的安全性及穩定性,在客戶端安全、通信安全、服務端安全、網絡安全等方面進行嚴防盯守。

行動:“合規風控”與“創新發展”雙輪驅動

創新發展與合規風控相輔相成。離開了合規風控的金融創新,將是無源之水、無本之木。創新的另一面,就是要構建穩健高效的風險管理體系。在業內人士看來,與創新業務相配套的風控、合規政策會在十三五期間得到重視。

在國信證券看來,健全的合規風控體系,較高的合規風控水平,才能確保公司各項創新業務的開展;而“創新發展”又可以使“合規風控”的內容更全面,體系更完善?!昂弦庯L控”的經驗、水平均需要在業務發展中不斷積累和提升;不斷創新,給合規風控提出更高的要求,從而倒逼各項制度的建設和完善,使合規風控體系得到進一步加強。

國信投行在既有的合規風控體系下,針對性提出了一系列新舉措:如并購重組業務強調防范利益沖突和內幕交易,新三板業務強調信息披露和持續督導,企業債、私募債項目強調按時還本付息和持續信息披露,資本中介業務、資產證券化業務強調方案設計和貸后管理。針對新業務環境下的合規風險,進一步強化了對合規流程的審查,將合規審查設置為立項、內核環節的前置程序,內容涵蓋了自然人股東核查、內幕交易核查、利益沖突檢索等。

作為國信證券子公司,國信期貨靈活推出了創新業務制度柔性管理。由于期貨行業創新業務目前仍處在初期發展階段,沒有相對固定的業務模式,合規風險管理的著重點也不盡相同,難以制定普遍適用的規則來規范具體的期貨創新業務。因此,國信期貨根據監管部門為期貨公司設定的合規管理目標或原則,結合自身情況與行業實際情況,在咨詢監管部門無否定性意見的前提下,自行設定相適宜的制度和流程,并采取更好的方式實現這些目標,這樣既堅持了底線,又留足了發展空間,有利于公司業務創新。同時,在創新業務開展過程中,國信期貨持續關注行業相關法律法規的變化,并及時更新本部門的制度和流程。

創新業務與合規風控共生共榮這一道理也在國信證券廣東南海分公司的業績上充分體現。廣東南海分公司把合規作為留住和拓展客戶的一大利器,通過規范行為來贏得客戶信任。這兩年,分公司的客戶幾乎沒有流失,而有效客戶數和資產規模翻了一番以上,盈利能力翻了兩番,各項業務得到快速發展。2015年,廣東南海分公司在全公司分支機構合規履職考核中位列第一名,也同時實現業務考核利潤增長195%,交易量和市場份額均居佛山地區第一位。

持續:“人人合規 人人風控”

為了落實監管層要求,國信證券在今年五月已開展了“內控專項月”活動,系統性開展關于內控管理的研討及培訓,并同時從制度的規范完善以及制度的有效執行兩個方面,全面梳理經營管理與業務活動所存在的風險點,查找風險管理的死角或盲點,提出改進措施,確保公司各項業務在風險可控、可承受的范圍內開展。

后續還將持續開展具體工作:一是加強風險管理工作的獨立性和專業性。在專業性方面,公司將根據業務發展需要引進專業人才,加強對員工的專業培訓,提高員工的專業能力和素質。同時,要求員工保持開放的心態,積極研究和借鑒成熟市場和同行業的先進風險管理經驗和做法。獨立性方面,繼續嚴格遵循獨立性的風險控制原則。

二是繼續推進合規、風控、稽核這“三駕馬車”優化分工并加強協同。對于合規部門而言,需要加強對政策法規的研判,更為準確地把握合規標準,為業務開展保駕護航;對于風險部門而言,需要更多地吸納現代金融企業風險管理的理念、方法、手段和工具,從單純的風險規避到主動管理,實現由風險監控向風險管理的全面轉型;對于監察稽核部門而言,需要樹立以風險為導向的稽核審計工作思維,在注重發現和彌補內控缺陷的同時,對改進公司經營管理提出更多有價值的建議。

三是加強對業務部門的風控宣導,深化業務人員的風控意識?!秵T工執業禁止行為規定》作為員工執業行為管理的重要制度,制定了19種執業紅線;員工人手一冊進行學習的《員工合規守則》,則匯編覆蓋了581個合規要點,意在構建起“人人合規、人人風控”的企業文化。

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